주식 기초교육 8탄 – 주식 투자 전 반드시 알아야 할 리스크

“주가가 떨어지니까 너무 불안해요…”
“왜 나는 사면 떨어지고, 팔면 오를까?”

주식 투자는 수익도 있지만, 그만큼 리스크(위험)도 따릅니다.
이를 인지하고 리스크를 관리할 수 있어야 장기적으로 성공할 수 있습니다.

이번 글에서는 주식 투자 전 반드시 알아야 할 위험요소들과,
하락장, 감정 매매 등 실전 대응법을 정리해드립니다.

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✅ 주식 투자에서의 주요 리스크 종류

구분	리스크 내용	예시
시장 리스크	전체 시장 상황에 따른 하락	금리 인상, 전쟁, 경기침체
개별종목 리스크	특정 기업 실적 부진, 악재 발생	실적하향, CEO 리스크
심리적 리스크	FOMO, 패닉셀, 무계획 투자	고점 추격, 저점 손절
유동성 리스크	거래량 부족으로 매도 어려움	소형주, ETF 중 비인기 종목
정보비대칭	일반 투자자는 정보 접근이 늦음	내부자 매도 후 악재 발표

 

😱 실전에서 자주 발생하는 감정 매매

1. FOMO (Fear Of Missing Out)

• 남들 다 사니까 불안해서 따라 삼
• 결과: 고점 매수 → 하락 → 손절

2. 패닉셀(Panic Sell)

• 갑자기 하락하자 무서워서 손절
• 결과: 저점 매도 → 반등 놓침

3. 복수 매매(마틴게일식)

• 손해를 만회하려고 무리하게 추가매수
• 결과: 손실 확대, 계좌 녹음

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🛡 하락장 대응 전략

전략	설명
분할매수	일정 구간마다 나눠서 진입해 리스크 분산
현금 비중 확보	하락장이 예상될 때 일부 현금 보유
우량주 중심 재편	비인기주보다 재무건전한 종목으로 이동
ETF 활용	시장 전체를 추종하는 ETF로 리스크 완화
장기 투자 마인드	단기 하락에 흔들리지 않고 추세를 믿기

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🧠 리스크 관리 전략 5가지

1. 목표 수익률과 손절 기준을 명확히 정하기
   → 감정이 아닌 계획대로 매매
2. 계좌 잔고를 매일 확인하지 않기
   → 과도한 확인은 불안만 가중
3. 다른 사람의 수익 인증에 흔들리지 않기
   → SNS/유튜브 정보는 참고만
4. 리스크가 낮은 종목을 중심으로 구성하기
   → 우량주, 배당주 비중 확보
5. 자신만의 원칙 있는 투자일지 쓰기
   → 투자 이유, 목표, 결과 기록

📌 초보자 실수 피하기 위한 체크리스트

항목	확인 여부
손절 기준을 미리 설정했는가?	✅ / ❌
투자 이유를 명확히 알고 샀는가?	✅ / ❌
계좌 전체 자금의 10~20% 이상을 한 종목에 넣었는가?	❌
상승장/하락장 구분 없이 같은 전략을 쓰고 있는가?	❌

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📌 요약 정리

항목	핵심 요약
주식 리스크	시장, 종목, 감정 등 다양하게 존재
감정 매매	고점 추격, 저점 손절, 복수 매매 위험
대응 전략	분할매수, 현금비중, 우량주 중심 재편
투자 원칙	감정 배제 + 계획적인 매매 + 리스크 분산